虛擬貨幣詐騙如何避免？虛擬貨幣詐騙手法、識別方式一次看

虛擬貨幣詐騙是什麼？

虛擬貨幣是區塊鍊技術的應用之一，由於整體市場波動性較大，使得投資人有機會在短時間內有高額獲利，從而利用大眾對「虛擬貨幣投資很好賺」的錯覺以及投機心理，吸引受害者將資金轉入詐騙集團的帳戶。

往往虛擬貨幣詐騙都與虛擬貨幣、非同質化代幣（NFT）等區塊鍊技術沒有直接關連，詐騙集團僅是利用投資的名目，並以高報酬、無風險等話術讓大眾誤會入金至詐騙集團指定的區塊鏈地址或甚至是傳統金融機構。

 

虛擬貨幣詐騙 3 大常見類型

假投資項目

詐騙集團常以虛置假的投資項目吸引用戶入金，常見的如非同值化代幣投資（NFT），就是以華麗的資金報酬或是中長期的其他賦能做為誘因，吸引受害者把虛擬貨幣用來購置沒有發展性的項目。

常見的話術如：「免費空投」、「內部投資人惡意拉抬標的價格」等，詐騙集團甚至會提供假的企劃書、網站、空頭負責人資訊來增加可信度。

但由於虛擬貨幣和同值化代幣的去中心化特性，警察往往無法準確追蹤詐騙集團的金流，此類詐騙破案與獲得賠償的機率較低。

假投資群組

利用虛擬貨幣漲跌幅度大、波動性高的特色，詐騙集團會以「投資教學」作為名目進行詐騙。

常見的模式為：假投資顧問（詐騙集團）透過通訊軟體群組散播虛假的獲利表現，受害人見到假的對帳單便會相信投資顧問的能力，並按照詐騙集團的指示將金錢匯入詐騙集團指定的帳戶中。

通常虛擬貨幣詐騙集團會以「專人團隊代操」、「機器人自動化交易」、「假網格交易網站」等術語欺騙受害者，如果看到以上的關鍵字，或是看到標榜高報酬投資廣告，就要提高警覺心以免財產損失。

真正的虛擬貨幣投資需要經由合法的交易所入金，且通常是以美元這類穩定的幣值或是較通用的虛擬貨幣計價，並不會請你匯款到在台灣的銀行帳戶。

假交易所

詐騙集團會架設外觀和功能都與真實虛擬貨幣交易所無異的網站或軟體，但實際上與區塊鏈科技沒有關聯！

這類的詐騙手法除了可能會在出金與入金時收取超額手續費，更可能在獲得金流之後告知用戶帳戶被凍結，需要繳交解鎖費用，或是假裝執法機構使受害者感到恐慌，藉此要求受害者持續入金到假交易所中。

 

虛擬貨幣詐騙 3 大辨別方法

向使用者保證獲利

許多詐騙會大量透過社群媒體投放廣告，且大多數強調保證獲利，甚至強調在短時間內能有收益等等。

大家要注意虛擬貨幣的買賣也屬於投資行為，而且虛擬貨幣市場價格變動快速，如俗話說「投資有賺有賠」、「高報酬代表高風險」，沒有保證賺錢的投資，因此任何的投資行為都需要投資人對自己的投資標的充分研究，不要任意聽信網路上的消息來源，在見到保證賺錢或是強調無風險穩定獲益的廣告時，要多加思考並警覺。

要求轉帳或是無卡存款

許多詐騙集團以投顧老師資金代操作為詐騙手段，常會要求用戶按照指示匯款到指定的假交易所或是投資中心，現金為了規避金流走向，更多採用無卡存款的方式欺騙投資人匯款。如果見到自稱投資顧問或是平台專員要求匯款，就務必放大警覺，一般正當合規交易所都不會強制用戶入金。

不明來源連結

另外一種常見的詐騙手法是採用通訊軟體作為接觸媒介，在你添加自稱平台的專員好友後，詐騙集團便會發送不明來源的連結，一部分為惡意軟體或網站。一旦點進連結，個資就可能遭到竊取以及非法盜用，甚至電子設備中毒故障。

另一部分看似為正常的平台網站，實際上卻也是透過受害者填寫的註冊資料進行不當利用。如果遇到 telegram、LINE 等通訊軟體的專員聯絡，並收到不明連結。在收到不明連結時，請在確認可信度之前不要隨意點擊連結！

看完上述常見的虛擬貨幣詐騙手法後，不難發現詐騙集團往往都是利用大眾的投機心理，或是製造恐慌來讓大眾上當。

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